eResidency — це цифровий ідентифікатор для віддаленого доступу до фінансових і бізнес-сервісів Республіки Казахстан: відкриття банківського рахунку в казахстанському банку, реєстрація компанії в МФЦА, інвестиційні сервіси, eSIM із казахстанським номером.

Після онлайн-верифікації ви отримуєте Digital Identity Card та ІІН для використання в електронному середовищі. eResidency не є візою, посвідкою на проживання або громадянством — приїжджати до Казахстану не потрібно.

Заявку може подати іноземний громадянин або особа без громадянства старше 18 років, за умови:

• не перебуває у санкційних списках (ООН, ЄС, OFAC, UK HMT);
• не є резидентом або громадянином юрисдикцій з FATF blacklist (КНДР, Іран, М'янма) чи інших обмежених юрисдикцій.

Громадяни Російської Федерації, які не перебувають у санкційних списках, можуть подати заявку — із застосуванням посиленої перевірки (Enhanced Due Diligence).

Остаточне рішення ухвалює оператор програми за результатами KYC/AML та санкційного скринінгу. Реєстраційний внесок у разі відмови не повертається.

Після подання заявки ви отримаєте Digital Identity Card та ІІН, eSIM із казахстанським номером, можливість відкрити банківський рахунок і доступ до цифрових та бізнес-сервісів.

‍

Не можуть подати заявку:

• Особи молодші 18 років
• Резиденти та громадяни юрисдикцій з FATF blacklist (КНДР, Іран, М'янма)
• Особи у санкційних списках ООН, ЄС (EU Consolidated), OFAC SDN/SSI, UK HMT, Swiss SECO або у переліках АФМ Республіки Казахстан
• Політично значущі особи (PEP) з підсанкційних юрисдикцій та їхні близькі родичі / партнери (RCA)
• Особи, чия діяльність підпадає під обмеження 14-го та подальших санкційних пакетів ЄС (Council Reg. 833/2014 зі змінами)
• Особи, раніше позбавлені статусу електронного резидента за порушення правил програми
• Особи, які не пройшли обов'язкову AML/KYC-верифікацію

Повний перелік обмежених юрисдикцій буде опублікований на сторінці Compliance & Sanctions.

Оператор програми — Verum Payments Limited, приватна компанія, зареєстрована в Міжнародному фінансовому центрі «Астана» (МФЦА).

• Бізнес-ідентифікаційний номер: 231240900271
• Юридична адреса: 55/23 Mangilik El Ave., Office 133, Astana, Kazakhstan
• Регулятор: Astana Financial Services Authority (AFSA)

Програма реалізується в межах державної програми Уряду Республіки Казахстан. ІІН видається МВС Республіки Казахстан.

Під час подання заявки проводиться перевірка в режимі реального часу за такими джерелами:

• UN Security Council Consolidated List;
• EU Consolidated Financial Sanctions List;
• OFAC SDN List та Sectoral Sanctions Identifications List (SSI);
• UK HMT Consolidated List;
• Swiss SECO Sanctions List;
• FATF Black List та Grey List;
• Національний перелік АФМ Республіки Казахстан;
• Бази даних PEPs та Adverse Media.

Списки оновлюються протягом 24 годин після публікації оновлень санкційними органами. Додатково щодня проводиться повторна перевірка (re-screening) активних електронних резидентів.

У разі виявлення потрапляння чинного електронного резидента до санкційних списків програма:

• Призупиняє дію eResidency-статусу протягом 24 годин.
• Повідомляє уповноважені регуляторні та правоохоронні органи відповідно до застосовного права.
• Надсилає повідомлення електронному резиденту (якщо це дозволяється санкційним режимом).
• Надає можливість оскарження протягом 30 календарних днів (якщо застосовно).
• У разі підтвердження санкційного статусу ініціює відкликання ІІН через МВС Республіки Казахстан.

Ні. Отримання статусу електронного резидента, ІІН та Digital Identity Card не створює автоматично податкового резидентства Республіки Казахстан і не звільняє від податкових зобов'язань у країні вашого фактичного проживання.

Податкове резидентство РК визначається Податковим кодексом РК на підставі критерію фактичного перебування.

Важливо: Республіка Казахстан є учасником OECD Common Reporting Standard (CRS). Дані про ваші операції в банках РК автоматично передаються податковим органам країни вашого податкового резидентства.

Республіка Казахстан є учасником Багатосторонньої угоди компетентних органів (MCAA) і автоматично передає інформацію про фінансові рахунки нерезидентів відповідно до OECD Common Reporting Standard (CRS).

Передавані дані включають:

• ім'я та прізвище;
• дату народження;
• ІПН країни податкового резидентства;
• баланс рахунку на кінець звітного року;
• валові проценти, дивіденди та інші доходи.

Передача здійснюється через Комітет державних доходів РК (КДД) один раз на рік.

Ні. Програма eResidency має вбудовані процедури санкційного скринінгу та обмеження за юрисдикціями.

Кожна заявка перевіряється за: UN Consolidated List, EU Consolidated Financial Sanctions List, OFAC SDN/SSI, UK HMT Consolidated List, Swiss SECO, FATF Black/Grey lists, переліками АФМ Республіки Казахстан.

Програма не приймає заявки від резидентів і громадян підсанкційних юрисдикцій та від осіб у санкційних списках. У разі потрапляння чинного електронного резидента до санкційних списків після отримання статусу застосовується процедура відкликання статусу.