eResidency | Санкції та обмежені юрисдикції

Санкції та обмежені юрисдикції

Програма eResidency має вбудовані процедури санкційного скринінгу. Кожна заявка перевіряється за міжнародними санкційними списками та переліком FATF. Заявники з підсанкційних юрисдикцій до участі в програмі не допускаються.

Застосовувані санкційні режими

UN Security Council Consolidated List
EU Consolidated Financial Sanctions List
OFAC SDN List та Sectoral Sanctions Identifications List (SSI)
UK HMT Consolidated List
Swiss SECO Sanctions List
FATF Black List та Grey List
Національний перелік АФМ Республіки Казахстан
Бази даних PEPs та Adverse Media

Списки оновлюються протягом 24 годин після публікації оновлень санкційними органами.

Перелік обмежених юрисдикцій

Повна відмова в участі: резиденти та громадяни юрисдикцій FATF blacklist — КНДР, Іран, М'янма. Також застосовуються повні обмеження стосовно осіб, пов'язаних із Сирією та Кубою.

Посилена перевірка (Enhanced Due Diligence): заявники з Російської Федерації, Республіки Білорусь та інших юрисдикцій з підвищеним санкційним ризиком. EDD передбачає додаткові документальні вимоги та подовжений термін розгляду заявки.

Перелік оновлюється відповідно до змін санкційного режиму. Остання звірка — квітень 2026.

Політика щодо громадян Російської Федерації

Громадяни Російської Федерації, які не перебувають у санкційних списках UN, EU, OFAC, UK HMT, Swiss SECO або АФМ РК, можуть подати заявку — із застосуванням посиленої перевірки (Enhanced Due Diligence).

EDD охоплює: поглиблену перевірку джерела коштів, скринінг на PEP-статус та пов'язаних осіб (RCAs), перевірку на відповідність вимогам 14-го та подальших санкційних пакетів ЄС (Council Regulation 833/2014 із поправками), а також повторну перевірку (re-screening) після отримання статусу.

Anti-Circumvention Statement

Програма eResidency не може використовуватися для обходу санкцій, накладених ООН, Європейським Союзом, США, Великою Британією або іншими застосовними санкційними режимами.

Отримуючи статус, електронний резидент бере на себе зобов'язання: не використовувати статус eResidency, ІІН, Digital Identity Card, eSIM або партнерські фінансові сервіси для сприяння операціям із санкційними особами, санкційними товарами чи санкційними кінцевими користувачами; не надавати послуги резидентам Російської Федерації в межах статті 5n EU Council Regulation 833/2014 (із поправками 14-го та подальших санкційних пакетів).

Порушення цих зобов'язань є підставою для негайного відкликання статусу eResidency без повернення сплачених внесків і для повідомлення відповідних регуляторних та правоохоронних органів.

Процедура відкликання статусу при потраплянні до санкційних списків

У разі виявлення потрапляння чинного електронного резидента до санкційних списків програма виконує такі дії:

Протягом 24 годин: призупиняє дію eResidency-статусу.
Повідомляє уповноважені регуляторні та правоохоронні органи відповідно до застосовного права.
Надсилає повідомлення електронному резиденту (якщо це дозволяється санкційним режимом).
Надає можливість оскарження протягом 30 календарних днів (якщо застосовно).
У разі підтвердження санкційного статусу ініціює відкликання ІІН через МВС Республіки Казахстан.

Real-time monitoring

Санкційний скринінг здійснюється в режимі реального часу з використанням спеціалізованого KYC/AML-провайдера. Додатково щодня проводиться повторна перевірка (re-screening) активних електронних резидентів за оновленими санкційними списками.

Документ є чинним станом на дату публікації. Програма залишає за собою право розширювати перелік обмежених юрисдикцій за рішенням Compliance Officer.